可疑帳戶遇重大狀況 銀行可直接通報高檢署

雲山水聯合新聞網/蔡鴻祺/羅佳玲/報導

開戶、警示帳戶及其衍生的管制帳戶；第二類帳戶則是具有可疑或異常表徵，雖未明確涉及不法，但有持續監控必要的帳戶。金管會表示此次修法，將針對第二類帳戶，增加可疑或異常的認定態樣，讓銀行在第一時間就能提高警覺。

可疑帳戶遇重大狀況 銀行可直接通報高檢署

金管會說明，依現行規定，銀行發現第二類帳戶異常時，需持續監控，並得通知司法警察機關。配合高檢署推動「可疑帳戶預警中心制度」，此次修正也新增規定，若帳戶出現重大或急迫的疑似不法情形，銀行可直接通知高檢署。此舉將有助於檢察機關及早介入調查，第一時間阻斷可疑資金流向，提升打擊詐騙與洗錢的效率。

4種狀況恐遭凍結帳戶

除了修法方向，金管會也說明，針對高風險外籍人士，已與相關部會達成共識，並在今年1月正式上路一套帳戶管控機制。只要符合以下4種情況之一，金融機構就可暫時凍結其帳戶：聘僱期滿後離境、終止僱傭契約並離境、行蹤不明、因非法入境或非法工作遭查處並收容。金管會強調，此措施主要是防止帳戶被不法集團利用，並非針對一般合法使用者。

修正草案公開60天 廣納各界意見

金管會表示，本次修正草案將刊登於行政院公報，並同步公告於金管會網站，提供總說明與修正條文對照表，開放各界於公告翌日起60日內，透過「主管法規查詢系統」提出意見。未來相關規範一旦上路，銀行帳戶管理勢必更加嚴謹，金管會也提醒民眾，務必妥善使用個人帳戶，避免借帳戶、異常金流往來，以免影響自身權益。